GoodCrypto

Управление Криптовалютным Портфелем и Правила Риск-Менеджмента: Полный обзор для Трейдеров от Good Crypto

Good Crypto Team
portfolio_rus

Путь к успешному управлению криптовалютным портфелем полон препятствий. Не смотря на то, что криптовалютные рынки имеют большой потенциал для получения прибыли, вероятность потерять деньги на нем также велика. По этому, прежде, чем вкладывать свои кровно заработанные деньги в криптовалюту или любой другой актив, необходимо разработать четкий план действий и сводку правил, которые обезопасят ваш портфель от потери его стоимости. Только после того, как вы научитесь четко соблюдать базовые правила по управлению своим портфелем инвестиций вы сможете перейти к следующему шагу: разработке стратегии стабильного получения прибыли. Обезопасив себя от потерь вы создадите основу для достижения ваших торговых целей по прибыльности.

Короче говоря: первый вопрос, который нужно решить, — это «как мне избежать убытков?»,
И только после этого -«как получить прибыль?».

Good Crypto предоставляет Вам все необходимые инструменты для создания прибыльной системы управления криптовалютным портфелем. А в этой статье, мы рассмотрим основные правила управлением портфелем и рисками, которые как минимум помогут вам минимизировать потери, а как максимум стабильно зарабатывать на трейдинге и инвестировании на рынке криптовалют.

Обзор

Важно понимать, что существуют разные способы вовлечения в криптовалютные рынки, ровно как и способы накопления и заработка средств на них.

Психология как основа

Единственная определенность в инвестировании и торговле — это неопределенность.

Это необходимо понять и признать всем, кто хочет начать инвестировать, а особенно — торговать. Профессиональный совет всегда начинается с известной поговорки: «Не вкладывай то, что не готов потерять». Все сводится к психологии. Если вы вложили слишком много средств, вами овладевают эмоции, которые влияют на ваши решения. Когда вы на эмоциях , ваши знания в теряют свою актуальность.

Человеку практически невозможно полностью отстраниться от денег. Они держат нас в своих тисках, почти как религия, деньги — это то, ради чего существуют все рынки. Быть отстраненным от той самой причины, по которой вас привлекает рынок — довольно противоречиво, не так ли? Деньги вызывают чувства жадности, страха и привязанности.

Когда речь заходит о психологии рынка и торговли,самым влиятельным писателем, без сомнения, является Марк Дуглас. Его книга «Зональный трейдинг» вдохновила тысячи трейдеров и стала основой для всех, кто хочет ментально подготовиться к тому, чтобы стать трейдером.

Учения Марка Дугласа будут встречаться в этой статье , особенно в части разбора активного инвестирования и торговли.

Другие, не менее замечательные книги по психологии инвестирования и трейдинга, посвященные нашим предубеждениям и их влиянию на наши финансовые решения, — это «Думай медленно… решай быстро» лауреата Нобелевской премии Даниэля Канемана и менее известная, но так же стоящая внимания «Маленькая книга поведенческого инвестирования» Джеймса Монтье.

Зная, что психология торговли — это фундамент, за что взяться следующим, чтобы прибыльно торговать??

Для этого понадобится умение управлять деньгами и использовать механизмы защиты, которые позволят вам оставаться сосредоточенным и не испытывать стресс. Как и любой другой трейдер вы не можете знать, что будете на 100% правы во всем, что делаете на рынках. Вам нужно будет создать систему, которая позволит допускать ошибки и удерживать их на ограниченном уровне.

Криптовалюты очень волатильны. Если вы осознаете , что слишком чувствительны к этому неоспоримому факту, то вам стоит немедленно сократить свои инвестиции и следовать своим внутренним ощущениям.

Одно из самых известных описаний того, как торговая психология управляет рынками. Оптимизм ведет рынок вверх, достигая пика эйфории, снижаясь в тревоге и гневе, и т. д.

Управление портфелем

Что такое управление портфелем?

Прежде чем подвергать свои кровно заработанные деньги волатильности криптовалютных рынков, необходимо определить, какой объем вы готовы инвестировать. Рекомендуется инвестировать только от 10% до 20% вашего капитала. Однако решать только вам. Чем меньше вы инвестируете, тем меньше вы будете чувствовать себя привязанным к любому возможному исходу.

Как только вы решите, сколько вы готовы инвестировать, вам понадобится план, а именно продвинутая стратегия управления портфелем.

Сколько времени и энергии вы готовы тратить на управление криптовалютным портфелем? Вы хотите создать пассивный и менее трудоемкий криптовалютный портфель, или же готовы взять на себя больший риск и потенциально заработать больше, торгуя на небольших движениях рынка? От ответов на эти вопросы будет зависеть ваша продвинутая стратегия управления портфелем.

Вы также можете комбинировать оба варианта и создать активную торговую стратегию, которая будет аккумулировать прибыль в пассивный портфель, в любом случае план просто необходим. Давайте взглянем на этапы создания:

Управление криптовалютным портфелем: полезные советы и рекомендации

Понимание криптовалютной среды

Рынок криптовалют уникален и требует времени для того, чтоб его понять, прежде чем начать создавать свой криптовалютный портфель.

Биткоин — отец всех криптовалют, и именно он породил самый первый блокчейн в 2008 году. Это самая старая, надежная и безопасная сеть из всех существующих. Биткоин — это причина существования всех остальных криптовалют. Чтобы больше узнать о том, как он работает и почему его социальное и экономическое влияние так велико, прочитайте книгу «Стандарт Биткоина: Децентрализованная альтернатива центральному банку», написанную Сайфеданом Аммусом.

Нет другой криптовалюты, которая когда-либо сможет заменить положение Биткоина в мире, потому что он никем не контролируется, очень децентрализован и не может быть взломан.

Новые и альтернативные криптовалюты могут решить вопросы скорости и масштабируемости, но они никогда не заменят Биткоин, потому что часто будут действовать как компания или просто не будут обладать той степенью децентрализации и безопасности. Новые криптовалюты — части целой экосистемы, которые направлены на решение технологических, социальных или экономических проблем. Каждый полезный альткоин может расти вместе с Биткоином.

В официальном документе Биткоина, написанном анонимным создателем(ами) Сатоши Накамото в 2008 году, описывалась цифровая валюта, похожая на наличные. Однако благодаря массовому росту и распространению он стал средством сбережения. Именно поэтому Биткоин также называют цифровым золотом.

Это короткое вступление важно понять, как минимум потому, что оно указывает на то, что основным активом, который люди хотят накопить, является именно Биткоин. Трейдеры спекулируют на альтернативных монетах и токенах, или альткоинах, потому что хотят получить больше BTC. Эти знания создают основу для профессионального управления криптовалютным портфелем.

Важность BTC можно сравнить с важностью доллара США. Если подробнее, доллар США — самая продаваемая валюта в мире. Наибольший объем торгов акциями и облигациями приходится на доллар США. Он также является самой важной валютой для кредитования и мировой торговли. Это означает, что изменение стоимости доллара влияет на стоимость всего, что торгуется в паре с ним.

Биткоин — это основная валюта, с которой торгуются альткойны, и поэтому каждый их них будет во многом зависеть от стоимости Биткоина. Когда его стоимость растет, альткойны также поднимаются в цене. Когда Биткоин падает, весь рынок криптовалют теряет в стоимости. Не смотря на то, что в последнее время BTC все больше и больше торгуется в паре с долларом США, эта динамика сохраняется. Биткоин — лидер среди всех криптовалют. Это очень важно понимать, когда начинаешь управлять криптовалютным портфелем.

Обзор рыночного доминирования Биткоина по сравнению с альткоинами, источник coinmarketcap.com

Приложение Good Crypto позволяет сравнивать различные рынки между собой. В правом меню нажмите «vs» и добавьте рынок. Этот пример указывает на корреляцию движения цены Биткоина с другими основными альткоинами. Эти знания крайне важны для управления портфелем криптовалютной торговли.

Советы Good Crypto

В этой статье мы дали важные советы по успешному управлению портфелем криптовалют. Рассмотрим их ниже:

  1. Разберитесь и ответьте на вопрос: «что такое управление портфелем?» для вас
  2. Создайте стратегию управления портфелем и придерживайтесь ее, для того чтоб избежать эмоциональности
  3. Всегда храните значительную сумму своих активов в BTC (или USDT, если вы торгуете против доллара).
  4. Диверсифицируйте портфель
  5. Торгуя всегда учитывайте движения Биткоина, ведь, как мы помним, он задаёт тон всему криптовалютному рынку.
  6. В торговле всегда используйте стратегию с использованием стоп-лосс ордера (заказа), которая поможет предотвратить ваши потенциальные убытки по любой позиции, которые не превышают 1% от вашего общего портфеля. Всегда следуйте правилу одного процента
  7. Определите свою торговую установку, прежде чем совершать сделку
  8. Будьте терпеливы
  9. Постоянно интересуйтесь торговлей
  10. Ищите инструменты, которые могут упростить и автоматизировать торговый процесс

Торговая стратегия управления капиталом

Усреднение Вложений (Dollar-Cost Averaging)

Снижения риска и создание долгосрочного портфеля сбережений требует использования стратегии усреднения вложений (Dollar-Cost Averaging). Это ключ к открытию или созданию безопасной позиции на рынке и успешная торговая стратегия управления капиталом!

Давайте проанализируем некоторые факты с помощью сайта for-bitcoin.com/calculator. Если бы вы откладывали по $10 и покупали на них BTC каждую неделю с 1 января 2016 года, то к этому времени вы бы потратили $2 470, но владели бы 1,4653 BTC общей стоимостью $80 657,11. Чрезвычайно выгодная инвестиция, правда?

Вы можете поиграть с калькулятором и посмотреть другую статистику, например,если бы вы потратили в общей сложности почти $2 000 и откладывали по $50 в месяц с 1 января 2018 года, то владели бы BTC на сумму чуть более $12 000,00. Такова сила усреднения долларовых затрат (вложений), и ее следует учитывать и применять в стратегии управления любым криптовалютным портфелем.
Стоит детальнее остановиться на том, почему эта стратегия управления криптовалютой так хороша.

Представьте, что вы покупаете на $200, когда Биткоин стоит $50 000. Если цена упадет до $25 000, то ваша инвестиция будет стоить $100. Это значит, что вы потеряете $100 изначальных вложений.

Но если вы разделите вход, и купите на $100 при цене Биткоина в $50 000, а остальные $100 инвестируете при цене $25 000, то ваш вход по методу усреднения вложений составит $37 500. Это означает, что ваши общие инвестиции в размере $200 выйдут в ноль когда цена Биткоина достигнет $37 500, а не $50 000, как в случае, если бы вы инвестировали все и сразу. Это то правило управления капиталом в торговле, которое невозможно игнорировать!

Этот пример изображенный на графике выше показывает, что для того чтоб единовременная инвестиция, сделанная по цене $10, была прибыльной она всегда будет нуждаться в том, чтобы цена была выше $10. Однако если входы в позицию будут осуществляться по системе усреднения долларовых затрат в течении более длительного периода, то вход по такой системе в конечном итоге будет ниже ($9,61), что позволит легче выйти в прибыль.

В заключение: используя стратегию усреднения долларовых вложений, вы с меньшей вероятностью будете испытывать психологический страх, когда рынок развернется вниз. Вы просто пополните свою позицию и используете возможность снизить среднюю цену входа.

Пример управления портфелем криптовалют: Диверсификация

Создавая пассивный портфель, вы должны убедиться, что используете диверсификацию как часть управления вашим капиталом. Использование Good Crypto в качестве трекера вашего криптовалютного портфеля облегчит эту задачу.

Зная, что Биткоин является ведущей криптовалютой, в большинстве случаев вы захотите чтобы основную часть вашего портфеля составлял именно он. Это самый надежный способ создания криптовалютного портфеля, который уже доказал свою прибыльность.

Было бы разумно, чтобы по крайней мере 50-80% вашего пассивного криптовалютного портфеля составляли BTC. Остальная часть может быть посвящена альткоинам, предпочтительно тем, которые являются частью растущей экосистемы криптовалют, например, Ethereum, Binance Smart Chain или Polkadot.

При инвестировании в альткоины необходимо провести хорошее исследование — DYOR — Do You Own Research — это одна из самых распространенных аббревиатур, которые вы можете встретить в криптовалютах, и не зря. Таким образом вы максимизируете шансы на то, что ваши инвестиции будут расти по мере развития базового проекта, и сводите к минимуму риск потери всех инвестиций из-за попадания в мошеннический. Лучше всего выбирать проекты, которые обладают такими характеристиками:

Небольшая часть вашего портфеля может быть посвящена более мелким проектам, которые, по вашему мнению, работают хорошо и по вашим прогнозам, будут иметь высокую доходность, но также имеют больший риск. Чем выше риск, тем выше потенциальная доходность. Эта часть вашего портфеля в идеале должна составлять не более 5-10% от ваших общих активов и потенциально может включать другие рискованные вещи, например фарминг дохода (Yield Farming) и участие в проектах на этапе первоначального сбора средств (ICO or IDO).

Давайте создадим пример сбалансированного портфеля, который будет иметь ограниченный риск, но при этом потенциально может стать лучшим в долгосрочной перспективе:

Good Crypto — лучший трекер портфеля криптовалют

Инвестиционный портфель, который мы описали выше, — это скорее пассивный способ взаимодействия с рынком. Тем не менее, очень важно отслеживать движения рынка и наблюдать за происходящими изменениями каждый день. Для удобного анализа своего портфеля на регулярной основе используйте приложение Good Crypto и, где бы вы ни находились, в любое время суток вы можете следить за текущим статусом своих инвестиций, а также искать новые потенциальные возможности для входа. Как приложение для отслеживания портфеля криптовалют и торговли криптовалютой, Good Crypto объединяет все ваши биржевые счета и кошельки в одном месте и создает прекрасную общую картинку. В приложении отображается каждая совершенная вами сделка, каждый актив и изменение его стоимости регистрируются по мере того, как вы торгуете и/или накапливаете. На рынке нет ни одного другого приложения, которое позволяет торговать и подключаться к такому количеству бирж (30), а наличие встроенного обзора портфеля в том же месте, где вы торгуете — уникальная вещь. Это и многое другое делает Good Crypto лучшим приложением для iOS и Android, которое используется для управления криптовалютным портфелем.

Лучший криптовалютный портфель можно создать только тогда, когда вы понимаете рынок и знаете основные правила управления портфелем и деньгами. Такие инструменты, как Good Crypto, могут значительно облегчить ваш прогресс и организовать общий процесс управления портфелем.

Больше обзоров о приложениях для управления криптовалютным портфелем читайте в нашем блоге.

Управление финансовыми рисками

Что такое управление рисками?

Определение управления рисками: В процессе торговли и инвестирования, управление рисками создает менее стрессовые условия, защищая стоимость Вашего портфеля в случае непредвиденных событий, или в случае принятия неверных решений. Управление рисками — это основа здорового и прибыльного портфеля.

Мы уже рассмотрели пассивный вид инвестирования, пора перейти к активной торговле. Активный портфель может занимать столько времени и внимания, сколько вы сможете выделить, и часто вызывает эффект привыкания. В этом-то и заключается его психологический аспект.

Чаще всего крипто инвесторы помимо того, что пассивно инвестируют, еще и активно торгуют. Рекомендуется, чтобы активный торговый портфель по размеру был меньше пассивного. Например, торговля на сумму не более 30% от ваших инвестиций — хорошее практическое правило. При этом, есть люди, которые просто не хотят долго держать криптовалюты из-за их волатильности и готовы торговать на 100% своих инвестиций, конвертируя их в доллары каждый раз, когда хотят зафиксировать прибыль. Большинство трейдеров торгуют криптовалютой либо для того, чтобы увеличить количество своих Биткоинов , либо увеличить сумму в долларах США или другой фиатной валюте.

Торговля может длиться сколько угодно, вплоть до нескольких недель. Обычно позиция не торгуется дольше недели или нескольких дней, а некоторые свинг-трейдеры или дей-трейдеры торгуют в течении дня и закрывают свои позиции в конце этого же дня.

Также на рынке криптовалют, как и на любом другом финансовом рынке, есть возможность быстро увеличить свой торговый капитал путем займа средств для маржинальной торговли или торговли фьючерсами. При торговле с кредитным плечом риск потерь особенно значителен. Торговля с использованием кредитного плеча означает, что вы занимаете деньги для торговли, но при этом несете ответственность за убытки. Если у вас есть $1000 и вы занимаете $9000, это значит не только, что вы можете открыть позицию на $10 000 и собирать “урожай” быстрее в случае получения прибыли, но и то, что вы будете быстрее терять деньги и тем самым ликвидировать свою позицию, когда рынок будет двигаться против вас.

«Торговля на рынках — это ставка: либо цена вырастет, либо упадет».

Управление финансовыми рисками основано на этом важном знании. Если рынок нестабилен, как вы можете создать систему, которая приносит стабильную прибыль?

По словам Марка Дугласа, нужно помнить несколько важных вещей.

Управление торговыми рисками

При создании сделки, план выхода из позиции должен быть составлен ещё до входа в неё. Это означает, что у вас есть определенная точка входа, точка фиксации прибыли и точка выхода из позиции, в случае если сделка окажется неудачной.

На практике это означает, что прежде чем открыть позицию вы создали ордер на покупку, ордер тейк-профит и ордер стоп-лосс. Good Crypto предоставляет вам программируемые сделки, это значит, что вы одновременно можете создать все эти ордера, ведь они будут соединены между собой. В отличие от криптобирж и других приложений для торговли криптовалютами, в Good Crypto это происходит без замораживания баланса вашего счета, что открывает возможность на полную использовать ваш портфель и создавать столько сделок, сколько вашей душе будет угодно. Таким образом, Good Crypto также служит в качестве программного обеспечения для управления торговыми рисками, помогая вам правильно управлять ними, а также грамотно входить в вашу позицию.

Пример размещения ордера в Good Crypto, с прикрепленными ордерами стоп-лосс и тейк-профит. Вы можете вводить либо фиксированное значение цены, либо %.

Использование стоп-лосса в криптовалютах особенно важно из-за их волатильности. Стоп-лосс гарантирует, что ваша сделка закончится, например, с убытком в 10%, а не в 50%. Когда происходит убыток, требуется более крупный выигрыш, чтобы в конечном итоге вернуть потерянное. Это означает, что вы должны знать, когда нужно вовремя выйти из сделки и понести убыток, если это необходимо. Если стоимость вашего портфеля снизилась на 50%, значит, чтобы компенсировать потери, прибыль должна быть 100% и только тогда вы выйдете в ноль. Это важно понимать, для того, чтоб действовать если торговля пойдет не в вашу пользу.

Вот почему торговая стратегия всегда должна включать стоп-лосс! Это приводит к объяснению соотношения риска и вознаграждения и основных правил управления рисками.

Чеклист психологии трейдера

Запомните формулу: Размер позиции = (% риска х торговый капитал) / % стоп-лосса

Помните о Правиле Одного Процента

При создании торговой сделки вы должны знать и принимать риск. Конечно, вы надеетесь на лучший исход. Но что будет, если торговля пойдет не в вашу пользу? Именно это Марк Дуглас имеет в виду, говоря о принятии любого исхода — вы должны быть готовы ко всему. Ни один трейдер в мире не может быть всегда прав. Хорошего трейдера от плохого отличает то, как он управляет рисками.

Соотношение риск/вознаграждение, также записываемое как Р:В, — это способ измерения потенциальной потери по сравнению с потенциальной прибылью . Если вы рискуете 1 долларом, а потенциально можете заработать 3, то ваш Р:В составляет 1:3.

К этому добавляется правило одного процента. Это общее правило в торговле часто не соблюдается, но оно является ключом к тому, чтобы стать успешным трейдером. Даже если вы оказываетесь правы только в 50% случаев, но у вас есть сделка с соотношением риск/вознаграждение 1:3, то есть вы зарабатываете 3 каждый раз, когда оказываетесь правы в своих прогнозах , и рискуете только 1 при убыточных сделках, то вы будете в плюсе.

Когда вы определили, где хотите войти в сделку, где зафиксируете прибыль и где размещаете стоп-лосс, вы можете рассчитать ваш Р:В. TradingView делает это автоматически. Давайте рассмотрим пример ниже.

Пример торговли на основе Р:В. Эта сделка показывает Р:В 1:4,6, ордер на покупку установлен на уровне $55 400, ордер стоп-лосс — на уровне $54 000, а ордер тейк-профит — на уровне $60 000.

Стоп, так что тогда означает правило 1%?

Правило 1% означает, что когда ваш ордер стоп-лосс сработает, вы потеряете не более 1% от общего торгового портфеля. В цифрах: если у вас есть $1000 для торговли, вы не хотите рисковать $100! Вы хотите рисковать только $10, что составляет 1% от общей суммы, или даже меньше.

Размер позиции = (% риска х торговый капитал) / % стоп-лосса

После того как вы установили торговую конфигурацию, вы можете рассчитать, насколько большим должен быть размер вашей позиции, чтобы не потерять более 1% после того, как сработает ваш стоп-лосс ордер.

Если следовать приведенному выше примеру, то расчет будет таким (1,81% — это расстояние от входа до ордера стоп-лосс в приведенном примере):

(1% x 1000) / 1.81% = $552.5

В вышеприведенном примере вы входите в сделку с $552,5, если ваш стоп-лосс сработает, то вы рискуете всего $10, что составляет 1% от вашего торгового портфеля. Однако если вы окажетесь правы , то заработаете $46.

Важно сначала продумать конфигурацию своей сделки (точки входа, фиксации прибыли и стоп-лосс) , и только после этого вы сможете рассчитать свой Р:В.

Good Crypto показывает каков будет ваш % прибыли или убытка для каждой торговой сделки. Эта информация может быть использована для расчета размера вашей позиции по формуле, которая указана выше, и таким образом вы ограничиваете потенциальный убыток в 1%.

Подведём итоги

Криптовалютные рынки имеют большой потенциал для получения прибыли. Но на каждом рынке и при любых инвестициях существует риск потерь. Быть готовым к принятию неверного решения очень важно, прежде всего, чтобы обеспечить себе душевное спокойствие и защитить свой кошелек. Прочитав эту статью, вы можете приступить к созданию плана, который позволит предусмотреть, когда рынок будет двигаться против вас, как в вашей долгосрочной стратегии, так и в краткосрочных сделках.

Усреднение долларовых затрат и торговля с соблюдением соотношения вознаграждения к риску, при котором вы рискуете не более чем 1% своего портфеля, — это как долгосрочные, так и краткосрочные решения, которые помогут вам на пути к получению прибыли.

Другие преимущества, которые может дать вам Good Crypto

Good Crypto предлагает вам как профессиональный торговый терминал для настройки каждой сделки, которая необходима в сетапе, так и агрегированный обзор портфеля. Но на этом все не заканчивается.

Скачивайте приложение Good Crypto в iOS App Store и Android Play Store совершенно бесплатно и начните использовать продвинутые торговые инструменты прямо сейчас.

Подключайтесь к Telegram-чату и задавайте любые вопросы 24/7.